מה הוא תכנון אסטרטגי?
במסגרת העשייה הכלכלית שלנו לאורך השנים, צברנו ידע ונסיון בתחומים שונים ומגוונים: מימון, רגולציה, ניהול סיכונים, מיסוי ועוד. מהרגע הראשון, היה ברור לנו כי בניגוד לכאלו ש"זורקים את החץ ורק לאחר מכן מציירים את המטרה", עלינו לפעול אחרת: על מנת להשיג את היעדים הכלכליים ולהצליח בהשקעות של לקוחותינו קודם בונים תוכנית אסטרטגיה כלכלית ואז פועלים להגשים אותה.
אסטרטגיה, במילים פשוטות, היא להציב את כל החלומות, הצרכים, היעדים, הערכים והשאיפות על ציר הזמן, ומשם "לגזור" אחורה תוכניות פעולה מותאמות אישית.
השילוב בין הצבת המטרות לבין הביצוע בפועל, יוצר בשורה התחתונה תוצאות נכונות ומיטביות.
על מה אנחנו שמים דגש בבניית האסטרטגיה:
- הצבת יעדים ולא רק כלכליים! כסף והשקעות הם רק אמצעים להשיג אותם...
- אפיון פיננסי מקיף על שלל מצבי החיים (הגדלת המשפחה, נישואין, גירושין, הורשה, שינוי במצב הרפואי וכו')
- איזה משקיע אני: עד כמה אנחנו מוכנים להסתכן? עם איזו השקעה לא נצליח להירדם בלילה?
- אילו השקעות מתאימות לי: השכרה, פליפ, השקעות לטווח קצר, ארוך וכו'
- מימון: איך מגייסים כסף באופן יעיל ובצורה שתתחבר לסדרי העדיפויות ולתוכנית האסטרטגית
- מיסוי והשפעותיו
- ניהול סיכונים
- ועוד...